En ALEBUS consideramos que una correcta gestión de la tesorería debe basarse, prioritariamente, en la optimización y gestión eficaz de los recursos disponibles.

Diagnóstico de la situación En esta fase determinamos los costes y adecuación de los instrumentos utilizados para cubrir las necesidades de inversión y financiación de la empresa, realizando para ello los siguientes pasos:  1) Consolidación de cuentas bancarias en fecha valor  2) Relación entidades financieras- Empresa  3) Análisis de los instrumentos de cobro y pago

Determinación de las acciones a realizar Una vez conocida la situación real y el coste objetivo se marcan las actuaciones necesarias para su consecución.  1) Determinación del mapa financiero óptimo  2) Políticas de cobro y pago  3) Estructura de financiación  4) Renegociación de las condiciones bancarias  5) Maximización de las puntas de tesorería o exceso temporal de liquidez

Control y seguimiento Una vez que se ha determinado el coste financiero óptimo y se han fijado las actuaciones precisas para su consecución debemos cerciorarnos de que dichas condiciones y actuaciones se mantienen en el tiempo y se ponen en práctica de la forma adecuada. De forma periódica se realizará un control de los costes y condiciones bancarias, a través de las fichas con las mismas, las incidencias en los cobros y pagos, apariciones de nuevas oportunidades, etc. Así como el resultado de la evolución de las puntas de tesorería.

Sistemas de previsión de tesorería De un buen control de nuestra tesorería depende que podamos atender en su momento los pagos a la vez que disponer en todo momento de la liquidez necesaria que precisa la empresa y rentabilizar los excedentes. En la actualidad, es rara la empresa que trabaja con una única entidad financiera, sino que muy al contrario, se tiende a trabajar con tres, cuatro e incluso más entidades y cuentas. En este sentido llevar un control de todas ellas en tiempo real se convierte en una ardua tarea, aunque hoy en día gracias a las nuevas tecnologías (Internet) favorecen su control y seguimiento con operaciones On-Line. ALEBUS le indicara como conseguirlo, las utilidades y herramientas existentes, posibilidad de programación por parte de nuestra empresa, etc.